I think the video appeared in my YouTube's recommendations list yesterday morning, and when I tried listening to it, I thought that it was interesting.
It's about a question to Okamoto-san about a bad situation that he encountered after leaving Capcom.
This time, what I'd like to focus on is the part about the bank where Okamoto-san went to in order to explain his situation that resulted in a debt of 1.7 billion yen.
Okamoto-san points out that there's a phrase, which, he thinks, describes well the bank: When the weather is good, the bank lends people an umbrella, but when the rains come, it takes it back.
In Okamoto-san's case, he had to return the money that he had borrowed from the bank precisely during the time when he needed it, so it was really a bad situation for him.
Further, Okamoto-san explains that it's because the bank earns from the money that people has borrowed with interest, and the bank will be in a terrible situation if these people are unable to return the money.
Next, Okamoto-san recounts that when he needed a server-side engineer for a mobile app that they were developing, the bank rejected his request of 3 million yen, so he had to go to his daughter to ask her for the money.
Finally, Okamoto-san concludes that he agrees with the treatment that he had received from the bank, although he believes that such type of severity isn't what all banks practice, because they should always want to help small businesses grow. However, Okamoto-san shares that when a person helps another who is in a bad situation, the latter, as a Japanese, will never forget it.
Me parece que el vídeo apareció en mis consejos de YouTube esta mañana, y cuando había probado escucharlo, yo pensé que fue interesante.
Así que se trata de una pregunta a Sr. Okamoto sobre una situación mala que encontró después de dejar Capcom.
En esta ocasión, lo que querría destacar es la parte sobre el banco a donde se fue Sr. Okamoto para explicar su situación que resultó en una dueda de 1,7 billones yenes.
Sr. Okamoto apunta que hay una frase cual, le parece, describe bien el banco: Cuando hay un buen clima el banco presta a la gente un paragua, pero cuando las precipitaciones vienen va a tomarlo.
Entonces, en el caso de Sr. Okamoto, él debía devolver el dinero que había pedido del banco en el mismo momento cuando lo necesitaba así que fue de verdad una situación muy mala para él.
Además, Sr. Okamoto explica que es porque el banco gana por los dineros que la gente le ha pedido con el interés, y el banco estará en una situación terrible si ellos no pueden devolver el dinero.
Siguiente, Sr. Okamoto cuenta que cuando necesitaba a un ingeniero de servidores para una aplicación móvil que ellos estaban desarrollando, el banco rechazó su solicitud de 3 millones yenes así que debía irse a su niña para pedirle el dinero.
Por último, Sr. Okamoto concluye que está de acuerdo del tratamiento que había recibido del banco, aunque cree que ese tipo de severidad no es lo que todos los bancos tienen, porque ellos siempre deben querer ayudar el crecimiento de los negocios pequeños. No obstante, Sr. Okamoto comparte que cuando una persona ayuda a otro quien está una situación mala, la última, como Japonés, nunca lo olvidará.
Stories from Game Producer Yoshiki Okamoto: The way to invest in the stock market in order to attain FIRE (Financial Independence, Retire Early) more quickly
Today let me share with you Mr. Yoshiki Okamoto's newest lecture about FIRE (Financial Independence, Retire Early).
Last accessed: 20260218
【逆算式のFIRE】誰でも目標に到達できるFIREの考え方｜岡本吉起塾Ch
This time around, Okamoto-san points out that there's actually a way to invest in the stock market in order to attain FIRE more quickly. He reveals that he's attained it, and so now receives enough passive income to live without having to work. Also, when he asks Ms. Tapi how much money she needs to live life, she answers that 2 million up to 3 million yen each year would be enough, and shares that she wants to continue to maintain her relationship with the community by working. Okamoto-san clarifies that the amount that Tapi-san has said is enough for her, because she already has a house, and Okamoto-san agrees with her about continuing to work, even if she's attained FIRE.
Next, Okamoto-san says that given that there's a 20% tax given to the government when an investor sells his shares for cash, and also a 3% inflation, among other things, in order to produce earnings of 2 million yen, 50 million yen would be necessary. So, although the first goal is 50 million yen, the next one should be 100 million yen.
Okamoto-san explains that in the US S&P, for example, within 10 years, the earnings for selling various shares go up 2.2 times, so an amount of 50 million yen will result to 110 million yen in 10 years.
Finally, Okamoto-san concludes that although the value of shares in the stock market goes down, it will always go up. Therefore, we should look at it in the long term, and when the value has gone down, we should have the courage to invest more. Further, when it has gone up enough, he recommends selling half of our shares to obtain cash. But above all, the two things that we should know is how much money we'd need to live life and how much we'd need to invest each month in order to achieve our goals.
Cuentos del Productor de los videojuegos Yoshiki Okamoto: La manera de invertir en la bolsa para lograr FIRE (Financial Independence, Retire Early) más rápido
Esta noche Sr. Yoshiki Okamoto habla de nuevo sobre FIRE (Financial Independence, Retire Early).
Last accessed: 20260218
【逆算式のFIRE】誰でも目標に到達できるFIREの考え方｜岡本吉起塾Ch
En esta vez, Sr. Okamoto apunta que de verdad hay una manera de invertir en la bolsa para lograr FIRE más rápido. Desvela que él lo ha logrado, entonces ya recibe un ingreso pasivo suficiente para vivir sin necesitar trabajar. También, cuando le pregunta a Srta. Tapi cuántos dineros necesita para vivir, ella le responde que 2 millones hasta 3 millones yenes cada año serían suficientes, y además comparte que quiere continuar a mantener su relación con la comunidad por trabajar. Sr. Okamoto clarifica que la cantidad que Srta. Tapi ha dicho es basta por ella, porque ya tiene una vivienda, y Sr. Okamoto está de acuerdo con ella sobre seguir trabajando, si bien haya logrado FIRE.
Siguiente, Sr. Okamoto cuenta que ya que hay 20% de impuesto al gobierno cuando un inversor vende sus acciones para el efectivo, y además una inflación de 3%, entre otros, para producir un beneficio de 2 millones yenes, 50 millones yenes serán necesarios. Entonces, aunque la primera meta es 50 millones yenes, la siguente debe ser 100 millones yenes.
Sr. Okamoto explica que en el S&P de EE.UU., por ejemplo, dentro de 10 años, el beneficio por vender varias acciones sube 2,2 veces así que una cantidad de 50 millones yenes resultará 110 millones yenes en 10 años.
Por fin, Sr. Okamoto concluye que aunque el valor de las acciones en la bolsa baja, siempre subirá después. Por eso, debemos verlo a la larga, y cuando el valor ha bajado, debemos tener el coraje de invertir más. Además, cuando ha subido suficientemente, aconseja vender la mitad de nuestras acciones para obtener el efectivo. Pero sobre todo, los dos que debemos saber son: cuántos dineros necesitamos para vivir y cuántos dineros debemos invertir cada mes para lograr nuestras metas.
Today let me share with you Mr. Yoshiki Okamoto's talk about his recommended way to invest.
Last accessed: 20260216
自分の収入に見合った投資の方法を考えましょう｜岡本吉起塾Ch
First, he points out that we need to adjust our investments according to our income. Okamoto-san then explains that people whose average annual income is less than 1 million yen have a low income, while the rest have high income.
Next, given that Okamoto-san wants everyone to be able to retire early, he recommends a way to invest while minimizing the risk.
For people who have low income, the amount of money that they can also invest is low. Although the truth is that Okamoto-san wants us to be able to invest 100,000 up to 150,000 yen each month, if this amount is too much, Okamoto-san advises us to target companies that could earn at least 10 times using a portion of our income, even just 10% of it.
Further, although the share value of Unity is still currently low, Okamoto-san had bought shares, because he foresaw that it'll go up 10 times. Also, in the case of Jumia whose value is currently low, Okamoto-san has bought its shares, because he foresees that the value will go up 100, up to 1,000 times. So it's necessary to have the courage to invest when the value is still low, and, in addition, be able to understand that with an investment of 1 million yen, this amount could become 100 million yen.
Okamoto-san recounts that Mr. Warren Buffett himself has said that it's better to invest if we're worried that the money would be lost in another way. Also, it's better to buy the shares of companies that seem to be doing well, but whose share price is currently cheap. Finally, it's better to buy if the value of the shares has gone down without having a clear reason why or maybe due to a situation that has occurred such that all shares in the stock exchange have actually fallen.
Finally, Okamoto-san concludes that having 100 million yen means getting 400,000 yen per month, so despite inflation, among other things, he thinks that this method is the best way to retire early.
Since Okamoto-san has also advised us to write our comments, I'd like to say that, in my opinion, it's incredible that there are people whose annual income is less than 1 million yen in Japan. Further, 1 million is twice of 500,000 yen, and, in fact, in the Philippines, 500,000 yen each year is the annual income threshold, which when a person exceeds by receiving a higher income, he should already pay income taxes to the government. Also, I liked the idea of investing 1 million yen that could later become 100 million yen, if only it were possible that we didn't actually have to wait for 30 or more years.
Esta noche Sr. Yoshiki Okamoto habla de la manera recomendable de invertir.
Last accessed: 20260216
自分の収入に見合った投資の方法を考えましょう｜岡本吉起塾Ch
Primero, apunta que hay que ajustar nuestras inversiones a nuestros ingresos. Entonces, Sr. Okamoto explica que la gente cuyo ingreso anual promedio es menos de 1 millones yenes tiene un ingreso bajo, mientras que los demás tiene un ingreso alto.
Siguiente, ya que Sr. Okamoto quiere que toda la gente pueda retirarse más temprano, aconseja la manera de invertir mientras minimizando el riesgo.
Así que para la gente que tiene el ingreso bajo, la cantidad de dinero que ellos pueden invertir es también baja. Aunque la verdad es que Sr. Okamoto quiere que podamos invertir 100 mil, hasta 150 mil yenes cada mes, si esta cantidad sea demasiada, Sr. Okamoto nos aconseja apuntar a las empresas que podrían ganar 10 veces por minimo usando una parte de nuestro ingreso, incluso solo 10% de ello.
Es más, aunque todavía el valor de las acciones de Unity es bajo actualmente, Sr. Okamoto las había comprado, porque previó que subirá 10 veces. También, en el caso de Jumia cuyo valor es bajo actualmente, Sr. Okamoto ha comprado sus acciones, porque preve que el valor subirá 100, hasta 1.000 veces. Así que es necesario tener el coraje de invertir cuando el valor es aún bajo, y además poder comprender que con una inversión de 1 millones yenes, esta cantidad podrá ser 100 millones yenes.
Sr. Okamoto cuenta que el Sr. Warren Buffett mismo ha dicho que es mejor invertir si nos preocupamos que el dinero se perdería en otra forma. También, es mejor comprar las acciones que son actualmente baratas, si bien su empresa parece que pasa bien. Por último, es mejor comprar si el valor de las acciones ha bajado sin tener ningún significado claro o tal vez debido a una situación que ha sucedido tal que todas las acciones en la bolsa de verdad han caído.
Por fin, Sr. Okamoto concluye que poseer 100 millones yenes significa recibir 400 mil yenes cada mes así que a pesar de la inflación, entre otros, le parece que este método es lo mejor para retirarse bien y más temprano.
Así que ya que Sr. Okamoto ha recomendado también escribir nuestros comentarios, yo querría decir que, en mi opinión, es increíble que hay la gente cuyo ingreso anual es menos de 1 millón yenes en Japón. Además, 1 millón yenes es doble de 500 mil yenes, y, en hecho, en Filipinas, 500 mil yenes cada año es el umbral del ingreso anual, cual cuando una persona lo supera por recibir un ingreso más alto, ya debe pagar los impuestos del ingreso al gobierno. También, me gustó la idea de invertir 1 millón yenes que podrán ser 100 millones yenes más adelante, si solamente sea posible que no debamos esperar por 30 años o más en realidad.
